外汇市场的组成分子

A  中央银行

        负责发行本国货币，管制货币供给额，持有及调度外汇储备，维持本国货币之对内及对外的价值，在浮动汇率制度下，中央银行在外汇市场上，经常被迫买进或卖出外汇来干预市场，以维持市场秩序。譬如：美国、日本、德国、英国、法国、加拿大与义大利所组成的七大工业组织（G7），经常举行高峰会议，对於主要货币之汇率设有协定，限定汇率波动之幅度。由於G7经常联合干预，使汇价稳定；央行有时也会爲了调节货币标准，或政策上的需要，在公开市场上进行干预，干预行动基本上是和市场大衆持不同的立场，通常没有特殊的因素，中央银行是不会主动出面干预的。通常央行干预汇市只能收到暂时的效果，使汇率变化速度不致上升或下跌太快，但却无法改变长期基本的走势。

B  银行

        在任何一个地方，不管该地是否是一个外汇兑换的主要市场，一般的小量现钞买卖，支票兑现都差不多全由银行垄断，银行外汇部门的主要业务就是将商业交易与财务交易的客户资産也负债从一种货币转换爲另一种货币，这种转换可以即期交易（SPOT），或远期交易（FORWARD）方式办理。由於从事外汇交易的银行爲树衆多，所以外汇买卖亦日渐普及。

C  外汇经纪商

        外汇与股票市场一样，任何活跃的市场都有不少的经纪商，在美国称爲经纪（Exchange  Dealer）的角色，仅以收取佣金爲目的，爲客户代洽外汇买卖的汇兑商定，在买主与卖主之间，拉拢撮合，透过外汇经纪人的接洽，直接或间接买卖。外汇经纪商及经纪人，本身并不承担外汇交易的盈亏风险，其从事仲介工作的代价爲佣金收入（Broker Fee or Commission），外汇经纪人因熟悉市场外汇供需情形、消息及图表的分析，以及汇率变化涨跌及买卖程式，故投资人乐於采用。

D  基金

        此类机构性质上基本与经纪商大同小异，所不同的是‘它’经常自行买卖，亦可随本身的意愿，对客户的交易作选择性的盈亏风险承担，而银行及经纪商也经常是它的交易物件。

E  外汇供需者

        由於贸易的往来，进出口商在商品输出或输入後贷款的结算，以及运输、保险、旅行、留学、国外公债、证券、基金的买卖、利息支付等而産生的外汇供给者与需求者。

F  外汇投资者

        所谓外汇投资者，爲预测汇率的涨跌，以现汇（SPOT）、远汇（FORWARD）或者期货外汇（FUTUERS）的交易途径，以少数的保证金从事大额外汇买卖交易，行情看涨时，先买入，後卖出；看跌时，先卖出後补回来冲销，用极小的波动赚取中间的差价，获取厚利，所以外汇投资者也经常是主要外汇的供给及需求着。